严格监管!银监局下发罚款:剑指违反结构性信托产品和非标准投资业务! 花荣的博客

股票资讯  2021-02-23 06:53:14

7月13日,贵州银监局网站贴出两张票。被处罚单位为华能桂信信托有限公司和招商银行贵阳分行。

根据处罚信息,华能桂馨托因单个结构性证券投资信托产品持有信托产品净资产价值20%以上被罚款20万元。

招商银行贵阳分行违规办理票据非标投资业务被罚款40万元。6月28日做出了两项处罚决定。

从交易结构来看,证券投资信托涉及股权投资的产品主要有三类,包括非结构化证券投资信托、单账户结构化集合基金信托和伞形结构化证券投资信托。三种类型的产品在设计模式和市场进入模式上都有所不同。

结构性信托是指信托公司根据投资者不同的风险偏好,对信托受益权进行分级分配,并在分级分配中按照优先和次优的安排进行收益分配,使不同风险承受能力和意愿的投资者通过投资不同级别的受益权,获得不同的收益并承担相应的风险的集合资金信托业务。

在单个结构化信任中,可以结构化多个主体,但是对应于单个帐户,没有子帐户,也没有仓库。这类信托产品虽然分为优先和次等,但一般只有一个次等出资人,不同于伞式信托的众多次等出资人和高杠杆,相对更透明。

2010年,银监会在《关于加强对信托公司结构性信托业务监管的通知》中明确,信托公司开展结构性证券投资信托业务时,应当明确证券投资的品种范围和投资比例。

根据通知,信托公司可以根据各种证券投资品种的流动性差异设定不同的投资比例限额,但单一信托产品持有的公司发行的股票不得超过信托产品净资产值的20%。

华能归信这次被罚款,正是因为其单一结构性信托产品持有的某公司股票超过了净资产价值20%的上限。

华能桂信信托是华能集团旗下从事信托业务的非银行金融机构。2008年,华能资本增资扩股贵州乾隆国际信托,注册资本42亿元,净资产109亿元。

票据非标准投资业务是指银行的非标准投资之一。非标准债权是“不在银行间市场和证券交易所市场交易的债权资产,包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各种受益权、附回购条款的股权融资等。”。

“非标准资产”是4月底发布的新资产管理条例的强有力的监管目标之一。新资产管理条例对银行理财产品的监管,很大程度上也是对其核心基础资产——“非标准资产”的监管。

新的资产管理规定对非标准产品在额度管理、风险准备金要求、流动性管理、运营期限等方面提出了具体要求。同时规定每笔非标准投资都要明确披露融资客户、项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构、风险状况等。

招商银行贵阳分行违规经营非标业务被罚款,也体现了新资产管理规定对银行非标资产的强监管。


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