「300276三丰智能」买基金相当于抄作业

股票资讯  2021-04-08 22:50:44

你有没有想过基金的不合理性——为什么买基金可以躺着赚钱?一个不懂投资的人不需要太多的研究,只要买入并持有,就能获得不错的收益,跑赢市场上大多数人。

我们可以看到,截至2021年2月9日,沪深300ETF(510300)8年以上的年化收益率为10.49%,S&P 500ETF(513500)近7年的年化收益率为12.87%,郭芙天汇成立于15年前,年化收益率为23.22%

无论做什么工作,都需要投入大量的时间和精力;做生意需要商业敏锐性和冒险精神;连炒房都要调查对比。但是买基金基本不需要付出什么成本和精力,就能获得这么好的收益。为什么?

因为买基金的本质是“抄作业”——我们把钱交给基金公司,靠基金经理“做作业”拿收益,我们交管理费。

“抄作业”绝不是贬义。而是适合大多数人性价比高的选择,因为你只需支付少量的管理费、时间和精力,却获得了很高的回报率。赚钱肯定比工作或者做生意容易,也比大多数人自己炒股(自己做功课)容易。

具体来说,不同的基金,比如指数基金、活跃基金、私募基金,形式略有不同,我就分不同的类别来说。

1.指数基金是谁操作的?

指数基金是被动投资,没有人主动“做功课”,那么指数基金的收益从何而来?

有人说指数收益取决于国运。这个观点大体正确,但不太准确。

比如中国2001年加入世贸组织,2008年举办北京奥运会,这些都是国家的亮点。然而,上证综指在2001年下跌了21%,2002年下跌了18%,2008年下跌了65%。说明国民运动在指数中没有很好的体现。

再比如,下图是德国(红色)、以色列(蓝色)、巴西(黄色)和印度(绿色)的代表指数与上证50在过去十年的趋势对比

在过去的十年里,我们的指数实际上跑赢了印度,印度和德国、巴西差不多。而且上证50波动很大,长期以来表现都不如他们。合理的说,他们的国民交通没有我们好,近十年发展也没有我们快。为什么他们的指数收益要和我们差不多?

这是因为(市值)指数要想全面反映全国走势,还需要市场上的投资者对股票进行合理定价。如果市场整体投资者水平低,指数成分股定价不合理,指数表现也不会太好。所以指数的回报也取决于这个市场所有参与者的平均投资水平,尤其是中短期。

a股散户多,市场效率差,平均投资水平不高。此外,市场受情绪影响较大,指数往往波动较大,指数基金很难获得良好的回报。


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